狼爱上狸

我胡汉三又回来了

区块链被神化的伪概念

过去一年的热门话题没有什么比区块链技术更火了,但这里面有太多被神话、误解的地方,本文就详细从技术层面、极客思维方式(哲学)、社会学和经济学等多个维度的分析,来洞悉区块链技术的背后真相。

  下笔之前我几乎看过了所有主流媒体上的各种区块链文章,但我觉得没有一篇写的通俗易懂又全面。本文以论文的方式来阐述,虽然较长(可能阅读要花15分钟以上),不过看完后基本就能明白区块链怎么回事,特别是对到底是不是应该去投资虚拟货币会有更清晰的认识。

  01 区块链技术分析

  本节以比特币为例来说明区块链技术,如果你对技术不感兴趣,直接跳到02章节继续阅读,只需要知道结论:区块链就是用来实现一个虚拟货币记帐本,拥有比特币就是在这个帐本里面拥有区块里面的若干条数据记录。

  1.1 问题

  现在的区块链可能出了很多衍生的所谓新技术架构,但最终还是离不开那个不可修改的区块结构设计,所以这一节就以比特币来说明这些底层技术架构。看完这节,至少你能够解决以下疑惑:

  用普通话和别人讲清楚比特币的底层技术架构是什么?区块链是一种最近才被发明出来的新技术吗?

  挖矿是怎么一回事?

  比特币的交易过程如何?

  比特币钱包和比特币是什么关系?

  1.2 计算机不是前沿科学

  这有一个打假重要法则,鼓吹任何形式的单纯的计算机技术多么神奇的文章,都要打一个大大的问号。

  现在所有计算机都是图灵机,而图灵提出图灵机的论文都快100来年了。计算机领域不是所谓前沿科学,而是一种能大幅提高人们工作效率的工具。所以在信息领域,把从业人员也称为软件工程师、硬件工程师、IOS开发工程师和测试工程师等等。

  目前区块链技术和人工智能这二项技术已经被专家们吹到天上去了,我今天就先把区块链这层皮高科技的皮给扒了,以后有机会我再扒人工智能的。

  其实不管哪种计算机领域的技术都由二样东西组成:数据 和 算法。

  就拿人工智能来说,其实就是统计学在计算机的应用,吹的神乎其神的阿发狗在原理上其实就是蒙特卡洛树 + 基于贝叶斯网络的DeepMind,不过DeepMind取了个很牛的名字叫神经网络。

  当然知道原理和能做出来是完全不一样的,和很多工程建设一样,需要对应的很多基础平台和优秀的工程师,但归根结底是一个工程问题,不是科学问题。

  举这个例子只是想说明,没有必要去神话一项软件技术,计算机领域和很多传统的行业一样都是工程问题,甚至可能在工程管理水平上面还不如高铁和大型桥梁建设。

  1.3 比特币的数据结构

  比特币底层数据结构非常简单,是只要学过一点点计算机的人都懂的链表,特殊在用算法实现了不可修改只能往后追加。块与块之前就是链表结构,块内部是一个特殊的二叉树(Merlin Tree)结构,存了交易的流水信息。至于每一块里面的具体数据结构细节非专业人员都不要去了解,只要知道想要修改区块的数据非常的难,因为中本聪设计的非常巧妙,想要修改块的内容,要将从此块之后所有的内容全部进行修改。

  至于如何做是如何做到的,防止被修改,我在下一节的算法中会详细介绍。

  (区块链数据结构还有NextHash没有在图上画出来)

  看到这个表结构,如果你产生一个疑问,链条总归要有开始吧?这个问题非常好,我开始也产生过这个问题。中本聪的解决方案是在程序内部内置了一个创世块,中本聪本人就是创造比特币的上帝,然后启动后只要还有一台计算机在运行这个程序,块的生成就不会结束。

  还有另一个分布式数据保存特性,也让修改数据变得几乎不可能,因为这个数据不光存在某一个人的机器上的,保存在很多台的机器上,这个应该成为了比特币故事最大的亮点。

  但其实物极必反,在选择了开放和安全外,必然牺牲效率。因为在比特币里面不能直接查询余额的,你只能顺着链条从头开始查找所有交易记录,然后再进行加减计算,得到你当前的余额,这就让比特币的效率不可能高。

  只要知道区块ID,很多网站都是可以查对应区块的信息的,因为数据是公开的吗。具体我查了一下,btc.com这个矿池其中一个ID的余额,不少有1534呢。

  https://blockchain.info/address/1C1mCxRukix1KfegAY5zQQJV7samAciZpv

  1.4 基于区块链的文本编辑器

  这里用一个比喻就能讲明白这个结构的特点了,好比A君用Word在写一份文档,每输入的一个字都要同步给P2P网络上的所有结点,增加也好删除也好都要上传,然后文章的最终稿是不直接保存的,就相当不能直接查询余额。要得到A君的文章也很简单,把A君所有的操作全部找出来执行一次就是最终的结果了。

  网络上当然同时也有B君,C君在输入,还是那个链式结构,按先后顺序按:谁操作 + 操作内容,依次首尾相连串好。如果你想做区块链创业,用这个区块链的文本编辑器写个计划书,制作一个区块链编辑器,将作者的写作过程全程记录,说不定也能搞到融资,各位随意拿走不用算我发明。

  当然比特币的区块链是虚拟币交易,显然不能是个人单独行为,得按交易的形式出现,理解也简单,就是被执行的主体是多个对象,按交易规则来进行就可以,这个我放到交易里面来详细说明。

  那区块链是如何保证安全的呢?这就要看下一小节的算法部分。

  1.5 算法

  用到的算法也没有特别高深的算法,就二个算法:椭圆曲线加密算法和哈希算法。这二个算法一直在互联网上被广泛使用,几乎所有的语言都有函数库都有。

  二种算法的原理网上非常多,这里只介绍作用,第一种非对称加密,这个算法有下面这种能力。

  公开公钥(Public Key),自己保存私钥(Private Key),只有私钥加密过的内容才能被公钥打开。

  用普通话打个形象的比喻,我给你一把钥匙,然后让你开锁,这把钥匙能打开的锁就是我造出来的,而且只有我才能造出来。和我们平时的生活习惯有点不一样对,这个算法的学名叫:椭圆曲线加密算法。

  在区块链里面,公钥字符串就是比特币帐户,长这个样子(Base58编码过):1C1mCxRukix1KfegAY5zQQJV7samAciZpv 。

  还有另一个叫哈希算法,这个算法有三个特性:

  1、输入的值差别很小,但输出却完全不一样。

  2、不管输入多少位,输出的位置能固定。

  3、知道输出,很难还原输入。(有中国数学家曾经研究过如何求解输入,但256位的计算量太大)

  有个网站可以试:Lhttps://www.md5hashgenerator.com/ 。比如我MikeZhou和MikeZhou1只差一个数字,但结果完全不同。大家可以上这个网站自己尝试。

  MD5(MikeZhou)=cb19e9b0b3cb8a8e5126677dbe1dbad5

  MD5(MikZhou1)=48cc0cd823192ea7bd0aa5f1e60cfdf0

  MD5是Hash算法一种,而比特币用了Double-Hash,就是连续二次SHA的哈希(叫 SHA256d),就是要防止暴力破解求解输入。

  好了,有了数据结构和算法的基本,我们就很容易讲清楚挖矿的过程。

  1.6 挖矿过程

  挖矿其实就是一直在做非常无聊但很有难度的事情,这是中本聪精通博弈论的地方了,这个设计让比特币几乎可以永远的活下去。

  挖矿其实就是大家事先约定的一个猜迷游戏。谜底规则大家事先约定,就是不停的试一串特殊的Hash值,加入的计算的人越多,就就越特殊越难找到。

  这里我们要知道的就是:

  1、规则大家都知道。

  2、谁也不能提前开始,大家开始时间一致。

  3、没有投机取巧的办法,只能硬算。

  4、赢者通吃。

  然后就是比谁算的快还有运气好,然后谁先算出来,直接广播给所有的结点,所有结点一验算符合规则,就不再算这一块的了。

  赢的ID将得到:

  1、系统约定好的奖励的特定数量比特币(最开始是50,目前是12.5,每4年减半);

  2、所有在交易内的交易费用。

  与之相应的义务:

  1、负责写入生成的当前块。按比特币的规则约定,先算出来的人才能发起写入指令。

  因为有交易费用存在,所以矿工们肯定要按正常规则来操作,因为错误的东西本身不会被其它结点执行,而且还白白损失交易费用的。

  中本聪在这一块的设计可以堪称是天才设计,当挖的人多了的时候,计算难度就会自动加大,对比下面的图一张2009年的,还有一张是今年的,你发现差了好多个0,对这就是难度增加导致。因为上帝当年设计的规则是,要让SHA256d(时间,上一块Hash,随机数)的结果要符合规定个0开头才行,如果说生成的数字是随机的。

  概率 = (1/16) ^ N 【其中N = 要求0的个数】

  2009年的数据是8个0

  2018年2月的数据是18个0

  那么现在挖矿的难度是当年比特币新出来的时候约1,099,511,627,776倍,当然这里面有技术进步的因素,从CPU到GPU,再到FPGA,到现在的ASIC,ASIC也不断从60nm到现在的14nm,越来越快。

  而这也是比特币一直被诟病的地方,空转消耗大量的电力,1800万Th/s,按现在最新型的机器矿机规格:消耗2度电/小时产生13.5Th/s算力来算。

  年耗电量 = 1800万 / 13.5 * 2 千瓦时/小时 * 24 小时 * 365天 = 233.6 亿度。

  而且我是按最新的节能型的机器计算的,还没有计算机房制冷消耗,所以整个电力算下来,基本相当半个三峡的发电量。

  下面是一张总体的算力图,一直在增加,这也从侧面说明在当前比特币价值情况下,矿工的经济收益为正,矿机之前卖脱销也是因为这个原因导致。

  当然大家知道赢者通吃的规则后,那么这样的话,大家的收益不就是波动很大吗?有人投入了几千万在这里面,为了投资回报的稳定,所以就是矿池的产生,就是大家组团来挖,挖好了按一个约定好的规则来分币。

  下面就是一个算力的分布图,可以看出前3家的占比超过60%了。

  1.7 交易过程

  这里单纯以比特币的交易来说明区块链的交易过程,不涉及商业上的交易(钱的交换)。

  比特币的交易,有了上面数据结果和算法基本就非常安全了。链表结构和算法就是构建一个受大家共同监督安全的不可逆的数据流,基本如下图所示,小k到大K椭圆加密不可逆,大K到A的SHA256d的也不可逆,双重保证,基本在现有的计算机构架下是破解是不可能的。

  就算哪天有一个矿池拥有了51%的算力资源,最多有可能垄断挖矿的权利(这是有可能的,后面经济分析详细说明),不可能来任意修改数据,这样就完全不是比特币了,失去了最初的意义,也就会变成一文不值。

  当然为了进一步安全,中本聪在设计之初还制订了很多其它细的规则,比如:

  1、矿工刚挖出来的矿是不能马上交易,因为离当前块越远的数据越安全。

  2、利用交易费来调节,优先早生成和交易的比特币交易。

  有了上面的基础那么交易过程就变得非常简单,交易中有以下参与方:

  1、刚才猜出谜底的矿工:负责校验交易和写入交易,并收取交易费。

  2、其它分步式结点:负责同步和确认交易正确性。

  3、出售方:提供自己的私钥加密的数据,用私钥就证明了是拥有方发起的交易。

  4、接受方:产生和自己关联的收入交易记录。

  归根结底,这么多操作就是往区块中填入数据,不涉及任何商品和钱的交易,货币交易是区块链在虚拟货币交易所的衍生交易。暂且记住这个结论,后面经济分析时使用。

  比特的区块链交易 ≠ 货币交易

  当然实际的流程控制比这个复杂,因为比特币过于火爆,而开放的分布式天然并发又不够。所以矿工们研发了交易池,算是BIP计划的一部分吧。相当去医院看病,医生数量有限,病人多,大家先全在大厅等着,然后医院结合看病时长和给的诊疗费来计算先给谁看。

  这里比喻的看病时长,交易费由交易方在交易前自己输入,交易“称重公式

  = 148 * number_of_inputs + 34 * number_of_outputs + 10

  1.8 比特币钱包

  有了上面的介绍,一句话就能讲清楚比特币钱包,其实就是上面算法里面讲的那个公钥,所以钱包这个概念在区块链中并不单独存在,而是保存在一条条的交易记录里面。

  因为都是一些没有任何意义的数字,大家使用起来比较麻烦,于是就诞生了很多比特币钱包管理程序,但这里有一个安全隐患,如果你自己不知道如何在自己本地生成钱包,而是利用网站去生成公私钥,理论上网站都有可能把你的私钥保存一份,当你帐户(通过公钥直接查找,数据公开的)有比较多钱的时候,要面临怎样的风险谁也不知道。

  当然只输入公钥在钱包程序里,是没有安全隐患的,可以很方便查找自己的交易记录和余额。

  一言以蔽之,比特币钱包是人们虚拟出来的一个词,在区块数据中其实就是公钥。而很多钱包程序就是为了方便一些没有技术能力的人,让他们方便的进行虚拟货币的交易。

  但这里真的给一些正在大额投资虚拟货币的人提个醒,如果不是自己本地生成的公私钥,还真的要当一万个心。私钥的保存非常重要,真要丢了,可不是打个客服电话就能要回来的,它就真的永远消失了。

  1.9 P2P网络技术

  这个就是大家以前用过的BT和VeryCD电驴下载,用的技术是一样的。这个技术就是实现去中心化的网络传输算法,我把网络交换部分也称之为算法。

  所以,我们发现区块链的关键技术是十几年前就流行过的技术,如果真是什么颠覆性的技术,不会雪藏这么久不出招的。

  1.10 金融应用

  我2017年就深入调查过区块链技术,主要是看看对我们金融行业有没有一些新的启发,调查完发现没有什么作用后就搁置在一边了。今天看到身边好多朋友都想去炒把币,所以出来写这个文章。

  为什么说没有用呢?

  信任问题:通过电子合同解决了。金融行业用CFCA认证过的合同是有法律效应,而且也做到了不可篡改。

  合规问题:只要企业能提供借款人的按法律要求的一些证明文件,事先收集保存到时候提供就可以,一些影相文件和签字文件,这个用不用区块链存不关键。

  借款数据:法院不看企业提供的数据作为证明关键的数据,都是以银行提供的流水为准确,A是不是从企业借款,是看银行是不是有打款记录,不看企业数据库或区块链中保存的数据的。

  因为合同不可篡改,又有银行流水记录,证据非常完善,至于去中心化,那更是完全搭不上边,哪有我们公司的数据完全对外公开的道理。

  1.11 技术总结

  区块链其实并不是用了什么新的技术,但将已有的一些技术进行组合,给人们一种全新的用技术来实现一个安全和互信的产品,加上恰逢金融危机后推出,运气不错,所以有了今天的地位。

  但光了解技术,还是不足于让我们明白中本聪设计区块链的初衷。我们应该去了解创造区块链背后的极客们的哲学思想,这样就不至于去犯拿着锤子到处找钉子的错误。

  02 技术极客的自由乌托邦

  这一节将尝试从哲学层面来分析,创造比特币的技术极客们,如何用自己擅长的技术领域,按他们的世界观和价值观构建出一个虚拟世界。

  2.1 新时代的乌托邦

  欧洲历史是就出现过多次乌托邦思潮,提倡无政府主义,现在同样还有人保有这种思想,但遗憾的是目前也有一些小岛是无政府状态,但基本是过着在原始人的生活。

  而区块链最大的特性就是去中心化和开放,这给人一种自由的享受,并且用一系列的技术手段在开放的同时还保证了安全。这就等于构建了一个开放自由并且还保护私有产权的新互联网模式,难怪这会让一些大人物们欢呼区块链的时代的到来,而中本聪把第一块命名为创世块,也表明也自己希望成为新时代的上帝。

  2.2 自由的基因

  自由人文主义在西方经历了几百年,从圣奥古斯丁思想提出,到现在成为欧美等国家的主要哲学思想。以致于丹尼尔·汉南最近写的《自由的基因》里面说自由是盎格鲁圈的基因。

  当看到这个新的去中心化的区块链技术出来以后,又让一些人内心持有自由主义观念的人,终于看到一个完全无政府(去中心化)的乌托邦社会(比特币)的诞生和崛起。这其实非常符合一些出生在中国,受美国教育以及长期生活在美国的名人的价值观。比如:大科学家张首晟、硅谷投资人吴军等,他们觉得这是互联网的分水岭来临。

  他们当然是我非常尊重的人,在自己的专业领域有非凡的成就,是我不能比的。但就区块链技术的研究,未必有我深入,至少我相信他们没有时间去Github上下载过C++的区块链源码来看。但之所以最说区块链被这些专家夸大了,不是因为我看了源码,而是因为我还做过一些哲学上的分析。

  2.3 自由主义的哲学发展

  就算我们从哲学的历史来一步步推导,绝对的自由最后就是必然产生强权,而从现在的比特币来看,也是一样的,算力最强的拥有交易写入权,最后受益方一定是那些强制的一方。

  我画了一张自由的哲学发展史,从笛卡尔提出我思故我在,把人从上帝的附庸中提拔出来以后,到最后黑格尔的强权即公理,到最后尼采的强者逻辑直接给希特勒屠杀犹太人找到了理由。而在受黑格尔和尼采的思想影响下,也直接导致德国发动二次世界大战。

  反观二战后,美国的就是用马歇尔的政策,用的是老子的思想“夫唯不争,故天下莫能与之争”,主动牺牲自己利益,扶持欧洲和日韩的发展,当这些国家发展了反过来又进一步促进了美国的发展,才有了今天美国霸主的地位。

  讲这些哲学逻辑就是想说明一个道理,绝对的自由产生强者权利。完全的去中心化,大家完全按既定规则的投票(比特币现在逻辑),拿区块链最火应用虚拟货币来说,最后就会形成几大矿池,几大交易所,他们就是虚拟货币领域的无形的希特勒,决定着各种BIP(比特币改进计划)向他们有利的一方游走,而小散投资者们就是他们的韭菜。

  如果认为这种完全不受政府监管,最后都是强者恒强的形式是互联网的未来,那可能我们就得同意张首晟所说的目前形式的区块链条是互联网分岔。

  2.4 除虚拟币货并无大的区块链应用

  再从结果来看,这么重大的技术,区块链至少被这些专家讲了5年以上了。我们现在除了看到大家在热火朝天在炒币以外,身边没有看到任何一个大型的应用是用区块链实现的。

  如果真是一个革命性的任务,我想Google,Facebook和BAT公司怎么可能这么多年还没有具体的应用呢?

  如果您刚才认真看完了技术篇幅的加构,便知道区块链不过是:P2P网络 + 链表 + 二种通用加密算法,这几样东西的组合,完全不足于颠覆现有互联网,现在很多大公司不用不是因为不知道和不了解。而是因为现实在有更好的技术,比如分布式关系型数据库(如Mysql),分布式缓存,分布式消息队列和分布式文件存储等。

  不管怎么改进区块链技术,都是不可能实现几亿用户20万/秒的交易记录的(支付宝2017双11的记录)。

  这些技术本身都是分布式的,部署在不同机器上,但同时又实现了中心化的管理,这里面技术难度要远远大于区块链的技术难度。

  当然还有其它一些利益相关的区块链的支持者,我就一个观点,如果他鼓吹的东西对自身利益有非常重大的关系,不管他讲的如何真诚都可以忽略。非常简单的道理,若真是好东西,会公开的告诉你吗?

  所以像李X来,薛XX等,比如从事区块链创业圈的人,都不算是区块链支持者,应该说是虚拟货币的支持者,其目的就不用我来告诉大家了。

  2.5 技术现状

  想想比特币到今天,绝对超出中本聪当初建设他的目的,每天消耗大量的能源,让其成为人类新时代的“郁金香”。

  03 新时代“郁金香”

  这一节从社会学角度来简单分析虚拟货币的现象。

  3.1 想象共同体

  前文提到了虚拟货币是新时代的“郁金香”,这是经过自己的一些分析的。就像赫拉利在《人类简史》中提到智人最大的进步来自7万年前的一些基础突变,让人具有了讲故事了能力。这样大家不断的通过讲故事,就形成了共同的社会习俗,形成了各自的文化和社会关系。

  如今的比特币不就是完全是大家的一个想象共同体吗?想象共同体有没有意义?当然有意义,国家和民族不都是想象的共同体吗?这个共同体的意义就要看其给我们实际带来了哪些价值。国家和民族给我们带来什么价值,就不用过多的阐述。

  那么比特币和交易带来了什么现实的意义吗?直接替代现有的支付宝,这是一种舍近求远的行为。目前的用虚拟货币来实现的支付都是要转换成美元或其它法定货币来支付给商家的,这不说等于饶了一个圈子吗?

  虚拟货币也好,实际货币的价值也好,一个很重要的作用就是交换和流通的。

  3.2 虚拟货币价值

  虚拟货币中最大的一家比特币,最后还是要通过银行卡来进行交易,但价格波动太剧烈。虽然有一些技术型公司愿意接受比特币作为支付手段,但卖的肯定是虚拟产品,比如Steam和一些游戏公司,这些公司虚拟对虚拟还是挺对路的,反正公司不会亏。

  但凡是有成本的交易,比如苹果公司卖手机,试试用比特币结算看看,价格一波动,到时候连供应商的货款都付不出。

  还有一个最大的问题,安全性完全没有保障。就拿个人来说,试想你把你所有的钱全换成比特币,你每天睡觉都提心掉胆,放电脑存着吧怕被盗,抄本本上吧怕丢,记吧还又记不住。

  如果一家公司呢?所有资产就是一串完全没有保障的数字,谁保管着私钥马上人间蒸发。

  当然支付者们可以讲,可以不断改进吗?对是可改进。但要做到安全稳定不波动,不就是等于重新把现代金融体系重新在虚拟世界重构一次吗?最后不就又演变成现代的金融制度吗?

  所以我才会说想通过区块链技术来构建一个自由的金融社会是一种乌托邦的设想罢了。

  这就很容易得出结论,数字货币不过就是一个没有实际价值的“想象共同体”,和当年的荷兰“郁金香”最大的区别是当年“郁金香”只在荷兰流行。但今天虚拟币货通过更新的技术和更强的传播手段,传播到了全世界,所以这一波应该会涨得更高更持久一些,但泡沫终归还是要破灭的。

  04 谁是赢家

  这一节就要尝试回答,在当前的区块链大环境下,哪些人是受益方。

  区块链的生态圈包括哪些角色?

  虚拟货币会发展成为支付宝那样的货币吗?

  挖矿的经济价值如何?

  

  4.1 区块链的生态圈

  我们来看看区块链生态圈有哪些角色,我们就只罗列直接关系者,背后的供应链不在一一列举了。

  炒币者

  早期进行的一些人应该有不少赚钱了,但小散们不可能赚太多,后面我分析原因,现在进去的基本都是韭菜。

  矿工

  投资者,存在一定风险,但追求的是稳定的回报。

  矿机供应商

  目前各种矿机供不应求,应该是这波区块链的受益者。

  矿池所有者

  大的矿池所有者,挖矿得到的交易费是不分成的,所以应该是较大的受益者。

  虚拟货币交易所

  食物链的顶端,收割者,不要任何金融牌照,上一个新币就收几千万,反正人傻钱多,不管上什么都有人买,不怕没韭菜。

  技术开发者

  赚口饭钱,干什么不是干,不过干了区块链,工资能比其它人高点。

  虚拟货币发行者

  早期的发行者,早已身价不可估量。如今也是赚个微利,还有可能赚的钱不够付交易所的上币费。

  区块链创业者(除虚拟货币从业者以外)

  我非常崇拜的一群人,虽然大部分人是拿锤子在到处找钉子,但是有情怀,说不定会找到一些新的业务模式,但应该不是什么颠覆性的。

  4.2 矿池的正经济利益

  我本来还想自己统计,结果有人做了一个网站,专门显示各种挖矿的经济利益。网址在这里:https://www.coinwarz.com/cryptocurrency/

  能看出来挖比特币不是目前经济价值最高的,现在要挖莱特币。对不起,比特币矿机和莱特币矿机不同,不能说不挖比特币去挖莱特币,当然这个里面受实际价格的影响,但总体来说是赚钱的,但请注意这是对于大的矿池和大的矿厂。

  由于比特币去年的快速上涨,而矿机的供应有点落后,但随着价格的回落和矿机的供应到位,这个市场的经济利润马上会归于零。

  4.3 投资矿机价值

  对于交易所和大矿池的拥有者,当然毫无疑问,他们会想方设法自己或者买通其它人发出各种虚拟货币才是未来的新经济,区块链会颠覆现有互联网这样的言论。

  对于很多小散投资者,可能买个几台几十台矿机放家里,然后再自己顺便炒一炒,想着自己的发财梦,我先从经济规律上来分析小矿工们赚不到钱的道理。

  学过经济学的都应该知道下面的成本曲线,当 R(收入)=ATC,大家不再买新的矿机,当R(收入)< AVC (电费+人工费+其它运营费用)。

  根据经济规率:只要经济利润为正,就会不断的有新加入者,直到最后经济利润为零,但不同的矿工由于成收入和成本各不相同,当矿池们为零的时候小矿主们可就早就变成负的了。

  作出上面的判断,主要有由于下列原因:

  1、小矿工的规模化原因,矿机的运行效率肯定不如大矿厂,这样R收入会低。

  2、小矿工采购批量小,平均固定成本会高于大矿厂。

  3、小矿工电力平均成本和运营成本可能都会高于大矿厂。

  4、小矿工无法得到交易手续费分成(目前是这样)。

  基于以上分析,可以得出结论:投资了小规模的矿机最终会因为规模效应亏损。当然如果运气好遇到比特币一起涨,那这样也别折腾,直接买不就好了吗?

  那我就再来分析下直接投资的价值。

  4.4 小散投资虚拟货币的价值

  首先,有一件事实必须承认,虚拟货币本身是一段数据,数据被加密来加密去存在多少块硬盘上,除了被炒来炒去,用来真实商品交易非常少,而且使用起来也非常麻烦,可以说本身不创造任何价值(当然不是说货币不产生价值,货币最直接的价值就是降低交易成本,而比特币却不是)。再次强调,不创造价值不代表没有价值,只要人们认为他有价值他就能卖得了。正是因为这个原因,现在各种虚拟货币才这么火。

  用下面的图来形像的说明吧,比特币的钱都来自投资者的投入,那么投入的可能是在这的高度,除了付给发行者收益,交易所收的手续费还有矿工的成本,那么进入的钱,等出来时可能只剩一半了。

  以最近24小时比特币的数据来说,24小时的交易量是20亿美金,算1%的交易费(交易所直接收的现金)。再以1万美金/BTC来计算,每天挖出还有矿再加上收走的比特币交易费,共计2000个比特币左右。当这二项的收费就4000万美金/天,再加上被那些创始人赚走的,每天至少在5000万美金以上的净支出。

  这就相当投一块钱进去,5毛钱出来,然后我们还想信我在这个市场能赚大钱。

  这里有一个概念一定要搞清楚,这里无关比特币涨跌,比特币的量是按其规则运行不会变化。但因为比特币不创造价值,而法定货币的平衡和币的涨跌是没有关系的,相差5000万一天这是一个实际货币上的平衡。而这个市场又有人不断的在抽取价值,那么就要靠不断的更多的投资加入才能维持市场的繁荣。

  4.5 如何解释那些财富自由的人

  有一些,极少数没错,通过虚拟货币实现财富自由的人,想想2009年如果花5000块买比特币,现在身价几个亿美金了,怎么能说投资没有价值呢,这是屌丝逆袭的最好时机了。

  我只想说一句,真小散在5000买的时候,涨到1万的时候基本就卖了。如果在10万的时候还没卖,一定是忘记自己买过比特币了,但对于小散5000块的投资不太会忘记。如果到了50万还没卖,基本上是忘记了密码。所以不要做这种不可证伪的假设。

  当然大家可以指出大量QQ群,朋友的朋友,赚了几千万几个亿的。我只能说要真是一个普通人赚了几个亿的人,是不会在Q群里发言,发朋友圈的。最有可能是默默的删除原来屌丝好友,生怕他们来找自己借钱。所以这种消息听听也就罢了,自己赚了还是亏了自己心里还不清楚吗?

  我想信那些1万多美刀进场的人,最近能感觉到一丝丝的寒意了。只是我们听多了那些一夜暴富的人,却忘记了还有更多一贫如洗的人。

  4.6 比特币数量可控吗?

  最后再拆一根支撑小散炒币的沉重梁,就拿最值钱的比特币来说,比特币数据最终固定在2100万个,不增也不减,最终一定会涨上去的。

  好,确实区块链下修改数据是几乎不可能,但不代表不会增加。复制还是可以的,大家知道BitCoin Cash吗?一群矿工不满足1M大小的区块,要修改为8M,自己就把原来的比特币数据拷一份,命名为比特币现金(BitCoin Cash),原来的比特币帐户密码在比特币现金里面也能用。

  你敢相信,就这样1个变2个了,不是说不能增加的吗?而且价格之前也到2000多美金了,就硬生生的多出200多亿的市值出来。如果想了解细节,可以去百度比特币分叉,什么分叉,就是硬拷贝好不。

  拿阿里巴巴股票市场为例吧,把谁在这个时刻持有阿里巴巴股票的数据记录下来,然后直接拷一份叫阿里妈妈,继续明天挂在交易所里排一起交易,体验到了“强权”的味道了吗?

  反正看上去没有人有损失,原来持有阿里巴巴的在阿里妈妈里多了一份,没有任何人受到了损失,这就是完全没有监管的自由金融市场的样子。

  就算不分叉,来看看全貌,一共93种在市场上交易的货币,现在找交易所上个新虚拟货币。新货币都号称解决了比特币的这问题和那问题,还有排第二的莱特币号称可以编程,是一个平台,是所有虚拟货币的代币,玩法层出不穷,连排最近一名的总市场也在500万美金以上。

  我看了几种主流的虚拟货币的技术架构,都基本还是没有脱离比特币的区块链技术框架和思路,不过是在效率上更高一些,号称加了更多的一些功能。

  可以在https://blockexplorer.com/market查看。

  列举了这么多,你还相信区块链下的虚拟货币神话吗?一个故事可以讲一段时间,但要讲长久,关键还是要看创造什么样的价值。

  所以,我非常赞成政府对比特币的严格管控,真的是在保护我们普通投资者。

  最后、引用老子的一句话:“天之道,损有馀而补不足。人之道,则不然,损不足以奉有馀。”,投资市场就是这么一个“损不足以奉有馀”,所以小散投资者们就是虽然钱少,但还是用来损的,去补那些大的玩家(矿池主,交易市场主人)。

  4.7 投资者心态

  但我知道,就像当年的3M一样,只要政府不出手,一直让他开着,总归一直会有人加入的,所以我还是相当支持国家来严控虚拟货币交易的,至少能挡住一部分人吧。

  从数据角度讲,你只要承认虚拟货币不创造价值,进行1块钱,被分走5毛,然后还要博取100倍、1000倍的收益。只要你认为自己掌握的信息、自己的能力和自己的运气和别人一样(实际是这个市场还存在操控),根据正态分布原理:想通过投资虚拟货币得到巨大收益的可能性,就和自己手机上安装一个挖矿程序想挖出比特币一样的低。

  造成这种现象的原因很简单,身边总是留传着某某个人因为炒币财富自由了,这种事情我一天都听到3回了,这种快速赚钱的故事最能相互间快速传播。但仔细想一想,这种进一块出五毛的市场如果大家都赚钱了,韭菜在哪里?歪国人都是韭菜?

  当然我知道很多投资者还是会加入炒币,因为

  1、用点自己的小钱、比如投入自己财产的10%(一毛钱都不应该送进去)。

  2、不懂跟风、博取财富自由(参照我上面的概率分析)。

  3、没什么好的理财项目(那就放货基,把精力放在提升自己上)。

  如果是上面几种人,我建议有这钱不如陪家人出去旅游一趟,但如果是下面的情况,我就不劝阻了,祝君早日财富自由。

  1、我相信在炒币这件事情上,我的能力比别人强。

  2、我相信我有某种神奇的能力,炒币总能低买高卖。

  3、我相信我的运气总比别人好。

  2、我认识带头大哥,他有内幕消息。

  3、我相信身边就有大量通过炒币致富的案例。

  有时候我也一直想不通,乐视复盘的第一天,就有不少人在跌停的时候买入乐视,因为绝大部分人肯定认为在5个以上跌停板,但总有一些人对自己特别自信在第一天进入。我反正还是没特别想通,如果你们有答案可以留言告诉我。

  05 总结

  第一次在公众号写这个万字长文,也算结合自己的专业和去年学习的知识,从多个维度来分析区块链技术。观点未必正确,所以欢迎留言讨论,但有一点我非常肯定,小散们远离虚拟货币为妙。

  另外我接下来还会补充二篇内容来说明:

  1、微信的朋友圈也可算是区块链的应用。

  2、大部分现有的区块链创业都是在拿锤子找钉子,很多目前用区块链创业项目用中心化的技术方案实现起来更好,用区块链实现就是蹭热点,为了拿融资方便。

  最后看到这里的朋友都不容易,非常感谢大家的支持,如果有兴趣或者不同意见,欢迎留言讨论。

  引用站点和图片

  [1] 比特币数据结构图片来源 https://www.researchgate.net/figure/a-Blockchain-structure-b-Smart-contract-structure_309543764

  [2] 比特币区块数据查询 https://blockchain.info/

  [3] 比特币交易费用介绍 http://bitcoinfees.com/

  [4] 挖矿收益查询 https://www.coinwarz.com/cryptocurrency/

  [5] 比特币市场价值查看 https://blockexplorer.com/market

  [6] Satoshi Nakamoto, Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System

  [7] Andreas M.Antolopolutos, Mastering Bitcoin


来自:

https://new.qq.com/omn/20180203/20180203G04168.html


posted on 2019-10-23 09:14 狼爱上狸 阅读(12) 评论(0)  编辑  收藏 所属分类: Blockchain


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